中国民生银行杭州分行：金融服务制造业的“民生”答案

制造业是立国之本、强国之基,中国制造是国家经济命脉所系。推动制造业高质量发展是民生建设现代化经济体系的内在要求。浙江是银行业制造业大省,正着力培育“415X”先进制造业集群,加快推进建设全球先进制造业基地。

时不我待,责无旁贷。中国民生银行杭州分行前期制定了《关于“强信心 稳预期 提升金融服务质效”金融服务方案》,分行服务精准施策,持续加大制造业信贷投入,为浙江制造业高质量发展添砖加瓦,书写金融服务制造业的“民生”答案。截至2023年5月末,金融该行制造业贷款增速14%,制造业中长期贷款增速26%。

政策助力

主动赋能制造业新发展

制造业是实体经济的基石。

中国民生银行杭州分行高度重视制造业贷款投放,2022年成立一把手行长任组长的制造业专班推动小组,多次召开会议宣讲政策、部署制造业相关工作,中国制造指定公司业务部作为专班推动秘书处,由专人负责推进制造业贷款及制造业中长期贷款工作。并充分利用分行跨条线绿色审批通道、民生五位一体团队服务机制、银行业“三服务”活动等,杭州帮助客户解决金融需求。

同时,该行公司、小微、金融风险联动组建敏捷推动小组,深入开展磷酸铁锂电池行业、安吉转椅行业、织里童装行业、黄岩模具行业、兰溪棉纺行业等细分领域研究,制定客户分层与差异化授信策略,主动赋能。兰溪棉纺作为最早落地实施的批量方案,截至5月末已获批9笔,获批金额超11亿,投放金额近5亿。

值得一提的是,该行专门针对基础化工行业、工业机器人、集成电路、新能源汽车、生物医药、通讯网络设备等各类制造业标志性行业编制了具体信贷政策,从政策范围、授信导向、基本准入、项目准入、风险控制要点进行规范与指导,优先支持相关行业科技创新以及产业链供应链“强链补链”中的融资需求。

固链强企

数字赋能产业链供应链

制造业高质量发展,离不开产业链供应链“强链补链”。

发挥信融e产品智能化线上化的优势,借助核心企业优质信用传导,为上游供应商提供应收账款类融资服务,缓解供应商资金压力。同时,借助订单e产品平台,基于核心企业提供的与供应商的订单信息,以及订单执行进度,为供应商提供融资服务,融资款指定用于订单下采购。

这是中国民生银行杭州分行数字赋能产业链供应链的缩影。该行紧扣制造业产业链打造创新链,不断增强科技支撑能力,充分运用企业场景贸易数据,提升数字赋能供应链金融,依托核心企业,通过供应链金融对产业链上下游企业进行支持,稳固产业链发展。该行通过应收账款类融资产品和订单融资产品,积极为制造业标志性产业链“输血供氧”,打通产业链条堵点,聚焦机械制造、智能装备制造、家居制造等制造业。

值得一提的是,该行还重点支持水电、核电、风电、光伏、储能等重点领域,如:基于国网物资优质付款能力与其采购平台信息智能化特点,借助客户碳效评价,为国网物资分公司上游供应商提供订单融资服务。1-5月新增投放超1亿元,累计投放超2亿元。并借助“以链为基”系列客商大会,主动服务产业链上下游中小微C端客户,今年4月已举办1场国网英大客商大会。同时,该行积极运用碳减排支持工具,今年1-5月新增3笔碳减排再贷款投放,金额共计1270万元,主要服务桐庐、广西、湖南农村地区光伏项目,碳减排量可达1.4万吨二氧化碳量/年。

分类服务

抓住制造业“牛鼻子”

中国民生银行杭州分行意识到,不同于普惠金融,制造业金融更需要专业化、差异化的精准服务。该行聚焦大型制造业民企、上市公司、“专精特新”中小制造业企业,抓住制造业“牛鼻子”,精准施策、分类服务制造业高质量发展。

服务战略客户,强化规划制导,通过五位一体、分层营销、账户计划、高层拜访等举措,全行敏捷联动,一户一策,加强客户综合服务。今年5月该行开展8场检视会议,评估优化客户服务规划质效,切实有效一户一策解决客户诉求。同时,行领导带队开展了高层走访活动,了解客户业务诉求、意见和建议等,并第一时间解决和落实。

服务上市公司。该行在全行范围开展“‘市’在必得”暴风式营销服务行动,为100余家上市企业主动制定金融服务方案,并在非金权益、定价、审批、账户、高管及员工个人等方面提供专属权益包,通过“一站式”审批机制、专属信贷优惠、网银等手续费减免等,进一步满足客户个性化诉求。

服务“专精特新”企业。该行通过共办活动、共建基金、共推客户、共享资源四大举措,设计专属易创“投、融、富、慧”四大产品体系,实现现金管理、便捷结算服务、供应链数字化金融,以及其他债权、股权融资和顾问咨询等,为企业提供全周期、全场景、全生态的产品服务。截至5月末,该行“专精特新”企业贷款余额较年初新增近8亿元。

同时,该行支持大企业并购、固定资产投资、资产证券化等,截至5月末,项目贷款新增投放超100亿元;银团贷款新增投放近30亿元;并购贷款新增投放近30亿元;资产证券化新增投放近50亿元。

下一步,中国民生银行杭州分行将持续推进方案落地,深入践行六大行动——“赋能助企”行动、“让利惠民”行动、“固链强企”行动、“要素保供”行动、“服务提效”行动和“政策触达”行动,重点聚焦发改委制造业中长期项目名单、千项万亿重大项目名单,借助敏捷服务、绿色通道、专班跟进、专属优惠等做好客户对接和诉求摸排工作,加大制造业贷款投放力度,进一步提升金融服务效能,为我省制造业高质量发展贡献民生金融力量。