“两高一部”发文严惩电信网络诈骗 突出打击“两卡”犯罪

　　“两高一部”发文严惩电信网络诈骗，两高一部突出打击涉手机卡、发文犯罪信用卡犯罪

　　查扣资金应优先返还被害人

　　新京报讯 (记者沙雪良)明知他人搞网络诈骗，严惩却帮其收购银行卡、电信打击电信卡，网络达到一定数量，诈骗将被按帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。突出昨日，两高一部最高人民法院、发文犯罪最高人民检察院、严惩公安部联合发布《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的电信打击意见(二)》(以下简称《意见二》)。最高人民法院刑三庭副庭长李睿懿表示，网络《意见二》明确了非法交易“两卡”犯罪行为适用帮助信息网络犯罪活动罪处理的诈骗具体法律标准。

　　《意见二》突出打击“两卡”犯罪

　　当前，突出电信网络诈骗犯罪发案量仍居高位，两高一部在一些大中城市，此类案件发案量在刑事案件中的占比甚至达到50%；电信网络诈骗大要案件频发，造成群众财产损失巨大。仅去年，全国电信网络诈骗案件涉及财产损失即达353.7亿元。

　　基于此，最高法、最高检、公安部在2016年12月联合发布《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》的基础上，昨日发布了《意见二》。其中明确，继续坚持全面惩处方针，突出打击“两卡”犯罪重点。

　　对跨境电信网络诈骗案取证等进行规定

　　《意见二》共十七条。针对司法实践中存在的新的突出问题，如电信网络诈骗犯罪案件及关联犯罪案件的管辖、跨境电信网络诈骗犯罪案件的取证、涉手机卡、信用卡即所谓“两卡”犯罪案件的处理、办理电信网络诈骗犯罪案件的政策适用等问题进行了规定。

　　李睿懿介绍，非法交易的“两卡”是电信网络诈骗犯罪赖以存在的“土壤”和“水源”，“两卡”非法交易泛滥，已经成为电信网络诈骗犯罪屡打不绝的重要因素。现在，打击“两卡”犯罪，是斩断电信网络诈骗犯罪帮助链条、遏制电信网络诈骗犯罪高发态势、加强源头治理的关键环节，是势在必行的，也是刻不容缓的。

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　　严厉惩处跨境电信网络诈骗犯罪

　　《意见二》明确将跨境电信网络诈骗犯罪作为“重中之重”严厉惩处，特别是解决跨境电信网络诈骗犯罪取证难、定罪难的问题。

　　针对跨境电信网络诈骗犯罪的新特点，《意见二》专门规定，在有证据证实行为人参加境外诈骗犯罪集团或犯罪团伙，在境外针对境内居民实施电信网络诈骗犯罪，诈骗数额虽难以查证，但一年内出境赴诈骗窝点累计时间30日以上或多次出境赴诈骗窝点的，应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”，以诈骗罪依法追究刑事责任。

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　　明确非法交易“两卡”适用法律标准

　　此次还明确了非法交易“两卡”犯罪行为适用帮助信息网络犯罪活动罪处理的具体法律标准。《意见二》规定，为他人利用信息网络实施犯罪而收购、出售、出租信用卡、银行账户、他人手机卡、流量卡等的，可认定为刑法第二百八十七条之二规定的“帮助”行为。

　　《意见二》又规定，行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪而收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户等支付结算帮助，数量达到5张(个)以上，或者收购、出售、出租他人手机卡、流量卡等通讯工具帮助，数量达到20张以上，以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。李睿懿表示，这项规定解决了非法交易“两卡”行为构成帮助信息网络犯罪活动罪“情节严重”的认定问题。

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　　加大对“两卡”犯罪分子打击力度

　　李睿懿认为，《意见二》结合司法实践，不仅对于手机卡、信用卡的打击范畴进行科学合理界定，如手机卡区分是交易“他人”的手机卡等，也对适用“帮助信息网络犯罪活动罪”处理“两卡”犯罪在主客观方面都予以具体而客观的规定，如主观“明知”的综合判断、“情节严重”的具体认定等，确保更加准确全面客观反映犯罪分子的罪行，体现罪责刑相适应的原则。

　　此外，《意见二》注重加强办案程序性保障，提高办案效率。其中明确，办理电信网络诈骗犯罪案件时，查扣在案的涉案账户内资金，应当优先返还被害人，如不足以全额返还的，应当按照比例返还。确保尽最大力量挽回被害群众的经济损失，切实维护人民群众合法权益。

　　李睿懿表示，下一步工作中，各级人民法院将继续坚持依法从严惩处方针，用足、用好、用准《意见二》的相关规定，加大对“两卡”犯罪分子特别是团伙的首要分子、骨干分子、累犯惯犯的打击力度，坚决铲除电信网络诈骗犯罪的周边黑灰产，加快审判进程，积极回应社会关切。